L'essentiel de l'assurance vie

Formations courtes
Initiation
1 jour - 7 heures
Bruxelles
Intégrer les fondements juridiques et fiscaux et connaître les produits.

Objectifs

Maîtriser les fondements juridiques et fiscaux de l’assurance vie, ainsi que les éléments constitutifs d’un contrat.

Comparer les produits belges aux produits luxembourgeois.

Comprendre l’utilité des quatre piliers de pension, ainsi que le rôle des garanties complémentaires pour un client.

Pour qui ?

Toute personne issue d'entreprises d’assurances, intermédiaires, avocats et consultants spécialisés dont la fonction requiert une connaissance de l’environnement juridique et fiscal de l’assurance vie.

Programme

Programme de la formation

Organisateur accrédité par la FSMA – N° d’accréditation : 500036A – 7 points par jour et par l’IEC – N° d’accréditation B0487/2016-05.

 

Resituer l’assurance vie dans son cadre socio-économique et juridique

• La volonté du législateur, l'utilité et la problématique des pensions.

• Le rappel du cadre légal : LCAT 1992, caractéristiques des assurances de personnes et focus sur l’assurance vie.

• Structure légale d’un contrat d’assurance vie : parties du contrat, conditions, validité, procédures, droits des parties et clauses bénéficiaires.

 

Maîtriser les aspects techniques d’un contrat d’assurance vie

• Prime, taxe, réserve, avance.

• Valeurs de rachat et participation bénéficiaire.

 

Connaître les différentes branches en assurance de personnes

 La branche 21 : caractéristiques légales, fiscales et commerciales, le taux d’intérêt et les provisions techniques.

• La branche 23 : caractéristiques légales, fiscales et commerciales, les variations et les marchés financiers, le cas de sociétés.

Étude de cas : illustration des produits en branche 21 et 23 : les produits de vie classiques y compris le solde restant dû, les produits Universal Life et le bon d’assurance.

• Les produits de rente : fonctionnement et utilité.

• La branche 26 : caractéristiques légales, fiscales et commerciales.

• Les spécificités de l’assurance Placement (4ème pilier) : placements, portefeuille, quelques aspects fiscaux et patrimoniaux.

 

Illustrer ces concepts à l’aide d’exemples et de comparaisons

• Comparer l’assurance vieavec quelques produits bancaires traditionnels en matière d’opportunités d’investissement.

Exercice pratique sur base de fiches d’informations financières.

Application : l’assurance vie dans le cadre de la constitution des pensions complémentaires collectives et individuelles : les pensions du 2e et 3e pilier.

Exercices pratiques : les principales garanties complémentaires relatives au contrat : ACRI (rente), ACRA, rente d’invalidité, garanties décès, seuil et corridor.

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L'essentiel de l'assurance vie
Ref
7180943
Tarif
740€ HT

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22 oct. 2018
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