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     Banque - Finance - Assurance

Les fondamentaux des pensions complémentaires

Formation catalogue

Code : 7180944

2 jours - 14 heures

Tarif : 1295 € HT

Repas inclus

Bruxelles

Intégrer les aspects juridiques et fiscaux des 2 et 3ème piliers.

Formation dispensée en français
 

Animateur(s)

Pascal RUCCI - CONSILIIS FORMATIONS

 

Objectifs pédagogiques

Choisir ou conseiller le produit d’assurance le mieux adapté à un profil.

Avoir une vision globale du paysage belge des pensions complémentaires.

Comparer les produits sur la base des avantages et garanties de chaque formule.

 

Compétences métier

À l'issue de la formation, vous serez capable de conseiller au mieux un produit d'assurance en fonction de chaque profil.

Organisateur accrédité par la FSMA – N° d’accréditation : 500036A – 7 points par jour et par l’IEC – N° d’accréditation B0487/2016-05. 

 

Les « avancées légales 2017 et 2018 » seront également intégrées en fonction de l’actualité légale et fiscale.

 

Maîtriser la complexité des pensions complémentaires du 2e pilier

• Les aspects juridiques, sociaux et fiscaux des pensions complémentaires.

•  L’assurance de groupe pour salariés : quelles caractéristiques ? Quels régimes en vigueur ?

• Provision interne et assurance dirigeant d’entreprise : état des lieux et dernières évolutions légales et fiscales.

Étude de cas : l’engagement individuel de pension (EIP), ses caractéristiques légales, les composantes du contrat, la fiscalité des primes et la taxation à terme.

• La règle des 80% : composantes, impact, back et futur service.

• La Pension Complémentaire Libre pour Indépendants (PCLI) : cible, PCLI ordinaire et sociale, contrats INAMI, notion d’avantage fiscal et social, fiscalité des primes et taxations à terme.

 Exercice d'application : la PLCI et l’EIP dans le cadre de financement ou couverture lors de l’achat d’un bien immobilier : avances, mise en gage…

Exercice d'application : comparer PCLI,EIP et nouveautés fiscales.

 

Examiner les caractéristiques du 3e pilier : les plans de pension individuels

• L’épargne pension : conditions de déductibilité et avantages juridiques du plan, notion d’avantage fiscal au regard de la déclaration fiscale en IPP, taxation et prestations, produits et montages possibles.

• L’assurance vie (épargne long terme) : avantage fiscal en IPP (épargne long terme) et conditions de déductibilité, taxation des primes, prestations en cas de vie et/ou décès, fiscalité et épargne long terme : que conseiller, quand et pourquoi.

 

Comparer les produits sur le marché sur base des avantages et garanties de chaque formule

Exercice d'application sur la base des garanties principales et complémentaires présentes sur le marché, des combinaisons disponibles et de leurs avantages compte tenu de la situation du particulier.

Public concerné

Au sein des banques, compagnies et intermédiaires d’assurances : toute personne souhaitant maîtriser les produits des 2e et 3e piliers.

Collaborateurs des départements des ressources humaines et Compensations & Benefits Managers.

 

Prérequis

Aucun

Sessions

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