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     Banque - Finance - Assurance

L'essentiel de l'assurance vie

Formation catalogue

Code : 7170943

1 jour - 7 heures

Tarif : 735 € HT

Repas inclus

Bruxelles

Intégrer les fondements juridiques et fiscaux et connaître les produits.

Formation dispensée en français
 

Animateur(s)

Pascal RUCCI - CONSILIIS FORMATION

 

Objectifs pédagogiques

Maîtriser les fondements juridiques et fiscaux de l’assurance vie, ainsi que les éléments constitutifs d’un contrat.

Comparer les produits belges aux produits luxembourgeois.

Comprendre l’utilité des 4 piliers de pension, ainsi que le rôle des garanties complémentaires pour un client.

 

Compétences métier

À l'issue de la formation, vous serez en mesure de comprendre les 4 piliers de pension et les éléments constitutifs d'un contrat d'assurance vie.

Organisateur accrédité par la FSMA – N° d’accréditation : 500036A – 7 points par jour et par l’IEC – N° d’accréditation B0487/2016-05.

 

Resituer l’assurance vie dans son cadre socio-économique et juridique

• La volonté du Législateur, utilité, problématique des pensions.

• Le rappel du cadre légal : LCAT 1992, caractéristiques des assurances de personnes et focus sur l’assurance vie.

• Structure légale d’un contrat d’assurance vie : parties du contrat, conditions, validité, procédures, droits des parties et clauses bénéficiaires.

 

Maîtriser les aspects techniques d’un contrat d’assurance vie

• Prime, taxe, réserve, avance.

• Valeurs de rachat et participation bénéficiaire.

 

Connaître les différentes branches en assurance de personne

 La branche 21 : caractéristiques légales, fiscales et commerciales, le taux d’intérêt et les provisions techniques.

• La branche 23 : caractéristiques légales, fiscales et commerciales, les variations et les marchés financiers, le cas de sociétés.

Étude de cas : Illustration des produits en branche 21 et 23 : les produits de vie classiques y compris le solde restant dû, les produits Universal Life et le bon d’assurance.

• Les produits de rente : fonctionnement et utilité.

• La branche 26 : caractéristiques légales, fiscales et commerciales.

• Les spécificités de l’assurance Placement (4ème pilier) : placements, portefeuille, quelques aspects fiscaux et patrimoniaux.

 

Illustrer ces concepts à l’aide d’exemples et de comparaisons

• Comparer l’assurance vieavec quelques produits bancaires traditionnels en matière d’opportunités d’investissement.

Exercice pratique sur base de fiches d’informations financières.

Application : l’assurance vie dans le cadre de la constitution des pensions complémentaires collectives et individuelles : les pensions du 2ème et 3ème pilier.

Exercices pratiques : les principales garanties complémentaires relatives au contrat : ACRI (rente), ACRA, rente d’invalidité, garanties décès, seuil et corridor.

Public concerné

Toute personne issue d'entreprises d’assurances, intermédiaires, avocats et consultants spécialisés dont la fonction requiert une connaissance de l’environnement juridique et fiscal de l’assurance vie.

 

Prérequis

Aucun

Accréditation(s)

Sessions

Bruxelles

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