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     Ingénierie du patrimoine

L'assurance vie comme outil de gestion de patrimoine

Formation catalogue

Code : 7171019

2 jours - 14 heures

Tarif : 1280 € HT

Tarif pour les particuliers : 1025 € TTC

Repas inclus

Bruxelles

Cerner son fonctionnement et ses avantages pour la planification successorale.

Formation dispensée en français
 

Animateur(s)

Pascal RUCCI - CONSILIIS FORMATION

 

Objectifs pédagogiques

Comparer les techniques successorales.

Élaborer un conseil clientèle clair en matière « patrimoniale » notamment au travers des avantages procurés par l’assurance vie. Connaître les dernières évolutions fiscales.

 

Compétences métier

À l'issue de la formation, vous serez capable de conseiller et d'utiliser l'assurance vie dans la gestion d'un patrimoine.

Formation reconnues  par l’IEC – N° d’accréditation B0487/2016-05.

 

Utiliser l’assurance vie en tant qu’outil de placement et de préparation à la gestion patrimoniale 

• Maîtriser le cadre légal du contrat d’assurance et l’importance de la notion d’aléa.

• Définir les droits et obligations des parties contractantes.

• Désignation et révocation des bénéficiaires, clauses types « héritiers légaux/succession » : formes de stipulation, gratuité, formes de la désignation bénéficiaire.

• Examiner la fiscalité des successions dans le cadre de l’assurance placements.

• Analyser les principaux produits en vigueur : forces et faiblesses.

 

Maîtriser les grands principes civils et fiscaux relatifs à la transmission de patrimoine 

• Comprendre à quoi font référence les notions d’ordre et de degré.

• Appliquer l’usufruit et la nue-propriété.

• Les formes de cohabitation.

• Héritiers réservataires.

• Principes liés aux calculs des droits de succession pour l’habitation familiale, le patrimoine mobilier et immobilier.

 

Étudier les  principes dans le cadre de la transmission patrimoniale via l'assurance vie

• Établir une planification successorale.

• Cerner le cadre légal.

• Déterminer les parties concernées.

• Identifier les avantages.

 

Établir un planning successoral

• L’assurance vie comme alternative à un testament.

• L’assurance vie comme alternative à une donation différée.

• Combinaison d’une donation et d’une assurance vie.

• Donation d’une assurance vie.

• Assurance « droits de succession » : détermination du bénéficiaire, sort du contrat au décès du donateur, obligation d’information par la compagnie d’assurances.

Exercice d'application : établir un planning successoral avec de l'assurance vie.

Public concerné

Gestionnaires de fortune, private bankers, conseillers de gestion de patrimoine, wealth planners.

Avocats, juristes, notaires, experts-comptables.

Chargés de clientèle particuliers ou professionnels. Intermédiaires des réseaux d’assurances.

 

Prérequis

Aucun

Accréditation(s)

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